Episode Notes

Syndicated Mortgage to umowa, w której grupa prywatnych inwestorów pożycza pieniądze pożyczkobiorcy (zazwyczaj deweloperowi lub inwestorowi nieruchomości) w celu sfinansowania projektu budowlanego lub zakupu ziemi pod budowę - na przykład condominium. W zamian za pożyczkę, inwestorzy otrzymują odsetki od pożyczonej kwoty oraz zabezpieczenie hipoteczne na nieruchomości, na którą została udzielona pożyczka. Deweloper, który stara się zgromadzić owe pieniądze w formie_ Syndicated Mortgages_, zwykle przygotowuje specjalny prospectus pokazujący, jak wspaniały budynek czy osiedle powstanie. Jaki będzie “ogromny profit”, ile to wykreuje miejsc pracy i jak wiele jest warta ta ziemia czy inwestycja. I oczywiście zapewni, że pieniądze inwestorów są w 100% pewne, bo wartość samej ziemi, na której projekt powstaje, jest znacznie wyższa niż to, czego oni potrzebują.

To często jest prawda, że ziemia ma ogromną wartość, ale równie często, kiedy pojawiały się kłopoty, to po fakcie się okazywało, że dołączona do prospectus _wycena _była znacznie zawyżona. I tak naprawdę te pożyczone od inwestorów środki wielokrotnie przewyższyły jej wartość.

Proszę się zastanowić nad taką sytuacją. Deweloper chce zbudować apartamentowiec. Ma oczywiście jakieś własne zasoby, ale musi zakupić ziemię (powiedzmy, że wartości $20.000,000), musi zatrudnić architektów i inżynierów, opłacić wszelkie pozwolenia na budowę w mieście, zapłacić development charges (obecnie w Mississauga to ponad $100,000 od każdego nowego mieszkania), podpisać kontrakty na budowę i dać zaliczki, zbudować sales office, zatrudnić całą grupę administracji… itd. Zanim deweloper wbije łopatę w ziemię jest już “w plecy” miliony dolarów. Proszę pamiętać, że w tym czasie powinien on wypłacać inwestorom owe obiecane 10% (lub więcej) rocznie.

Find out more at https://domator-team.pinecast.co